Planifier votre succession : 4 idées respectueuses de vos valeurs

2 mars 2017
Quand vient le moment tant attendu de la retraite, on se dit qu’on va enfin avoir du temps pour soi et c’est un véritable luxe ! Mais c’est aussi l’occasion de vous projeter et de réfléchir au patrimoine que vous souhaitez laisser à vos enfants et petits-enfants, pas seulement en terme financier mais aussi en terme d’héritage. Quels souvenirs voulez-vous qu’ils gardent de vous, quelles valeurs avez-vous envie de leur transmettre ? Voici 4 idées à suivre pour savoir comment vous y prendre.

Laissez une trace écrite

 

Même si vous n’êtes pas un écrivain dans l’âme, prenez le temps de rédiger votre histoire, c’est un magnifique héritage que vous allez laisser à votre famille. Vous pouvez, par exemple, raconter les moments les plus importants de votre vie ou des anecdotes que vos proches ne connaissent pas forcément. C’est aussi l’occasion de leur transmettre vos recherches généalogiques si vous en avez déjà faites et leur faire découvrir ainsi l’histoire de leur famille. Cette trace écrite deviendra alors un formidable témoignage de votre mémoire et vos enfants vous en seront reconnaissants, c’est l’un des plus beaux héritages que vous allez leur transmettre. Et c’est un complément au testament qui est indispensable mais purement administratif.

 

 

Les dons aux oeuvres de bienfaisance

 

Vous pouvez planifier des dons à des oeuvres de bienfaisance ou à des associations qui vous tiennent à coeur. C’est une façon de laisser une trace durable de vos valeurs et de votre engagement. De même, vous pouvez mettre en place des fiducies en faveur de vos enfants et petits enfants en précisant certaines conditions d’âge ou de poursuites d’études. Certains dons peuvent être effectués de votre vivant : vous aurez ainsi le plaisir de voir vos proches en profiter!

 

Transmettez votre éthique personnelle

 

Si le testament est un document juridique très encadré, vous avez la possibilité de le compléter en transmettant les éléments qui constituent votre éthique personnelle. Ils vous permettront d’expliquer les choix que vous avez formulés dans votre testament, ils peuvent être mis par écrit, par vidéo, vous n’avez pas de contrainte particulière. Et c’est aussi un formidable moyen de transmettre à vos proches vos valeurs, votre vision du monde et les leçons que vous avez apprises au cours de votre vie.

 

 

Préparer minutieusement votre héritage

 

Pour éviter que des conflits familiaux n’éclatent une fois que vous ne serez plus là, il vous faut préparer le contenu de votre testament en détails. Veillez à ne pas faire preuve de favoritisme entre vos enfants, n’hésitez pas à demander conseil à vos proches surtout si par exemple vous possédez une entreprise familiale. Soyez prudent si vous laissez un bien immobilier en indivision, en résumé, efforcez-vous d’être juste envers chacun. Pour vous faciliter la vie, vous pouvez préparer un bilan patrimonial qui vous permettra d’avoir une vue d’ensemble de vos différents biens.

 

 

Une des plus belles façons de laisser un héritage à vos enfants est de leur transmettre votre patrimoine immobilier. Une maison ou un appartement deviendra alors leur lieu de rendez-vous où ils se retrouveront et se souviendront des moments passés ensemble. La ville de Calpe sur la Costa Blanca en Espagne est un endroit magique baigné de soleil en bordure de la Méditerranée, toute la famille sera ravie d’y aller. Pour découvrir les superbes propriétés qui vous attendent, contactez Grupo Esmeralda, leader sur le marché immobilier en région.

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